Płatne doradztwo finansowe

[sc0b]

Witam,
Ukończyłem z wyróżnieniem finanse i bankowość na jednej z lepszych uczelni ekonomicznych w stolicy. Obecnie studiuję zarządzanie na SGH.
Od jakiegoś czasu chodzi mi po głowie oferowanie usług doradczych odpłatnie. Przede wszystkim bez wskazywania żadnych ofert, żadnych banków, a jedynie pokazywanie możliwości, zalet i zagrożeń związanych z zaciąganiem kredytów.

Podstawowe pytanie brzmi: czy Polacy są gotowi na tego typu usługi... Czy korzystanie z usług darmowych firm doradczych nie jest oszukiwaniem samych siebie. Często "słabe" doradztwo w którejś z firm pośrednictwa, lub nawet w którymś z banków może narazić klienta na spore straty. Nikomu nie życzę, aby trafił na niekompetentną osobę, ale nigdy nie można tego wykluczyć!

Czy według Was, płatne doradztwo, osoby posiadającej dyplom ukończenia studiów z zakresu finansów, a nie osoby będącej po prostu dobrym handlowcem ma sens? Czy doradztwo, polegające m.in. na edukowaniu ludzi z zakresu wiedzy, którą po prostu trzeba znać, ubiegając się o kredyt, ma sens? Czy nie byłoby lepiej, aby była możliwość zabrania na spotkanie do pośrednika czy do banku takiego właśnie doradcy, aby to on zadawał odpowiednie pytania i rozwiewał wszelkie wątpliwości? A jeśli tak, to ile taka usługa może być warta.?!

Będę wdzięczny za wszelkie odpowiedzi na powyższe pytanie.

Pozdrawiam,
Niezależny DF

[juand]

No taki madry czlowiek a czytać nie potrafi, wstyd.

[sc0b]

Nie do końca rozumiem... Jak to nie potrafię czytać?

[expert]

Witaj kolego absolwencie. Skoro masz dyplom to wiesz, ze mamy gospodarkę wolnorynkową. A to z kolei oznacza, że jak znajdziesz jeleni to spokojnie możesz zakładać firmę...
Ja pracowałem w kilku bankach. Założyłem firmę, zacząłem się reklamować.... ale moi pierwsi klienci to moi byli klienci. Nie żadne wynoszenie baz etc. Spotykasz swojego klienta na ulicy. Okazuje się, że chce kupić córce mieszkanie, bo idzie na studia. I tak pozyskujesz klienta. A jak pozyskasz jeżeli nikogo nie znasz? ja poradzę Ci w ten sposób: nie ma co "kopać się z koniem" (jak powiedział prezes Centrozapu). Załóż firmę, podpisz umowy z bankami i szukaj klientów... A dyplomem to wiesz co mogę zrobić? żaden z moich klientów nie zapytał nawet o studia czy certyfikaty. Ich to po prostu nie obchodzi. Chcą mieć dobry kredyt i już. A to co im zaproponujesz oni i tak sami zweryfikują (w 90%) i dopiero wtedy do Ciebie wrócą, jak nie znajdą nic lepszego... Więc lepiej mieć 0,5% od kredytu, ale mieć niż 1,5% ale tylko "teoretycznie" mieć...

[DFMI]

Co do płatnego doradztwa, to niektórzy to stosuja od jakiegoś czasu, jest tez na rynku cos takiego jak private banking. Jesli chodzi o kompetencje doradców to czy to będą usługi płatne czy bezpłatne to zawsze istnieje ryzyko niekompetentnej obsługi. Biorąc pod uwagę wykształcenie to juz prawie każdy ma magistra w jednym, dwóch czy nawet trzech kierunkach.
PS. Gratuluję wykształcenia, słyszałem, że maksymalnie 10 najlepszych osób rocznie kończy tą prestiżową szkołę.

[doradca lubelski]

Myślę, że żeby pomóc człowiekowi czy to wziąć kredyt czy w ulokowaniu kasy trzeba znać możliwości jakie są na rynku czyli mówiąc wprost produkty. czy to banków czy ubezpieczycieli itd.
Będąc niezależnym doradcą odcinasz się od najważniejszej rzeczy-informacji o produktach. Sucha teoretyczna wiedza nie jest nikomu potrzebna a tylko pokazanie najkorzystniejszych rozwiązań.
Nie znajdziesz lepszego źródła wiedzy niż szkolenia organizowane przez firmy z którymi współpracujesz. A wykształcenie i przede wszystkim rozum przyda ci się żeby wyłowić to co istotne w danym produkcie a co jest tylko marketingowym bełkotem.

[Bartek]

No właśnie, wykształcenie nie ma aż takiego znaczenia, może tylko tyle że pozwala lepiej zrozumieć rzeczywistość wokół (sam kończyłem jedną z lepszych uczelni ekonomicznych i wiem ile z tego sie potem przyda).
A co do nie wskazywania konkretnych ofert...klienci przychodzą bo szukają rozwiązania, nie pokazując im go nie trafiasz w ich potrzeby (placa a de facto nie maja w reku z tego nic). A praca w doradztwie to nie tylko sprzedaż, to przede wszystkim edukowanie klientów i wszystko to o czym piszesz, powinni zrozumiec co robia tak dobrze jak ty rozumiesz-dzieki temu zaufaja tobie beda wiedzieli ze jestes fachowcem i przysla ci kolejnych klientow. A co do nieuczciwych posrednikow-tacy zawsze sie znajda i ktos zawsze sie na nich zlapie (nie chce mowic ze najczesciej ktos nie wyedukowany kogo tym bardziej nie stac na platne doradztwo). Ale klamstwo czy wysylanie ludzi tam gdzie nam najlepiej placa ma krotkie nogi.

Moja rada: zaczep sie w jakiejs firmie zajmujacej sie posrednictwem, popracuj rok dwa wtedy napewno bedzie Ci latwiej wyjsc na swoje i umiknac wielu problemow z ktorymi teraz mozesz sobie nie poradzic.

pozdrawiam i zycze powodzenia