Doradcy - propozycja współpracy

[Kaszubos]

Witam,

Współpracuję już łącznie z kilkoma osobami, które są Doradcami w banku.

Proponuję współpracę w zakresie przygotowywania biznesplanów - za rozsądną prowizję oczywiście.

Uprzedzając ewentualne obawy, współpraca nie narusza zasad tajemnicy zawodowej. Model jest już wypróbowany i sprawdza się od trzech lat.

 

Zainteresowanych zapraszam do kontaktu.

 

Pozdrawiam,

Piotr

504-295-669

[email protected]

http://www.solarfinance.pl

[Kaszubos]

Zapraszam do współpracy. Proszę pisać na [email protected] lub przez formularz kontaktowy na stronie http://www.solarfinance.pl

 

Pozdrawiam,

Piotr

[Edyta1]

Pojawia się i znika... Niestety, większość osób, które nazywają siebie doradcami finansowymi, to zwykli sprzedawcy wynagradzani prowizjami przez banki i firmy ubezpieczeniowe. Wciskają klientom produkt, za który dostają akurat najwyższą prowizję. Nie interesuje ich przyszłość klientów, działają według zasady: ?wcisnąć i zapomnieć?. Takich ?doradców? się wystrzegaj.

 

W szkole nie miał samych piątek. Nawet jeśli twoimi pieniędzmi zaopiekuje się najlepszy doradca finansowy świata, nic nie zwalnia cię od myślenia. I patrzenia mu na ręce. Doradca finansowy nie ma nic wspólnego z renomowanym doradcą inwestycyjnym, który musiał zdać egzaminy państwowe, uzyskać licencję i podlega kontroli Komisji Nadzoru Finansowego. Tacy eksperci pracują głównie w bankach, biurach maklerskich i firmach asset management, zajmując się pieniędzmi najbogatszych klientów. A doradca finansowy? Nie musi mieć żadnej wiedzy, nikt nie sprawdza, czy w ogóle zna się na finansach, odróżnia lokaty od funduszy inwestycyjnych albo umie zbudować finansowy plan dla siebie, nie mówiąc już o swoich klientach. Dlatego, spotykając się po raz pierwszy z doradcą, delikatnie sonduj, jak głęboką ma wiedzę. Zadawaj wszystkie pytania, które przychodzą ci do głowy - te mądre i te niezbyt mądre. Jeśli będzie się gubił w odpowiedziach, to znaczy, że masz przed sobą zwykłego akwizytora.

 

On popełnia błędy, ty za nie płacisz. Doradca finansowy nie weźmie od ciebie pieniędzy za swoje porady (dostanie tylko prowizję od instytucji finansowej). Doradcy inwestycyjnemu za jego usługi trzeba już zapłacić. Tyle że doradca inwestycyjny ma prawo osobiście zarządzać pieniędzmi swoich klientów i odpowiada prawnie za popełnione błędy. A doradca finansowy to tylko twój dobry (bądź zły) druh. Może podpowiedzieć ci pewne rozwiązania, zarekomendować, jak powinien wyglądać twój portfel inwestycyjny. Jednak to ty podpisujesz wszystkie umowy z bankami, firmami ubezpieczeniowymi czy funduszami. Dlatego żadnej rekomendacji doradcy finansowego nie traktuj jako prawdy objawionej. Przemyśl każdy krok, a zanim podpiszesz jakiś dokument, poradź się kogoś.

 

Jego namiętność szybko gaśnie. Firmy doradztwa finansowego wynagradzają swoich pracowników głównie za przyprowadzenie nowych klientów (a właściwie ich pieniędzy). Tylko niektóre płacą doradcom również za opiekę nad pieniędzmi starych klientów (ale zwykle niewiele, przynajmniej na początku). Dlatego tylko najlepsi doradcy - tacy z długim stażem lub powołaniem - zajmą się dobrze twoimi pieniędzmi nie tylko na starcie, ale przez lata.

 

Prowizja jest jego pierwszą miłością. Doradcom finansowym warto patrzeć na ręce także z innego powodu. O ile na Zachodzie tego typu firmy są rzeczywiście niezależne od banków, o tyle w Polsce jest to niezależność pozorna, bo powstały one za pieniądze banków. Szefowie firm doradztwa twierdzą, że ich bankowe pochodzenie nie ma żadnego znaczenia, bo wszystkie produkty są traktowane tak samo, ale wiadomo, że bliższa koszula ciału... Dlatego jeśli doradca nakłania cię głównie do produktów jednej grupy finansowej, powinno zapalić ci się w głowie czerwone światełko.

 

Woli związki niesformalizowane. Doradca nie podpisze z tobą żadnej umowy, która precyzowałaby jego obowiązki, a twoje prawa. Dlatego wszystkie ewentualne błędy doradcy idą na twoje konto - on zawsze wykręci się sianem. Niestety, nawet jeśli twój doradca obiecuje, że załatwi za ciebie wszystkie, ale to wszystkie formalności, nie wierz mu na słowo. Żądaj, żeby pokazał ci kopie złożonych w bankach dokumentów z potwierdzeniami ich odbioru, poproś o dane osoby w banku, która zajmuje się twoją sprawą. Doradca nie jest nieomylny, może czegoś zapomnieć, źle wypełnić dokument, zapomnieć o jakimś podpisie.

[Kaszubos]

Witam,

Dziękuję za odpowiedź ale nie bardzo wiem jak się do niego ustosunkować. Ja proponuję jasny układ - prowizję od Klienta dla którego przygotuję biznesplan. Nie pobieram prowizji od Banku, wynagrodzenie płaci Klient.

Nikomu też nie obiecuję, że dostanie kredyt, bo nie ja podejmuję decyzję. Natomiast zawsze przygotowuję dokumenty najlepiej jak mogę aby to prawdopodobieństwo było jak największe.

Każdemu, kto się zdecyduje na współpracę wysyłam najpierw wzory moich opracowań aby nikt nie musiał rekomendować "kota w worku".

Współpraca odbywa się zawsze w sposób nie naruszający zasad tajemnicy bankowej i szeroko pojętej etyki zawodowej.

Każdy kto siedzi w tej działce dobrze wie, że najlepszym źródłem Klientów są rekomendację już obsłużonych Klientów i Doradcy bankowi, którzy bezpośrednio stykają się z Klientem.

Współpracuję już z Doradcami z kilku oddziałów ale mam jeszcze wolne moce przerobowe, więc zapraszam do współpracy kolejne osoby.

Jeżeli ktoś obawia się o jakość moich opracowań, chętnie wyślę wzory do zapoznania się i następnie sami podejmiecie decyzję o dalszej współpracy.

Chetnie odpowiem na każde pytanie. Prowadzę legalnie działającą firmę, płacę podatki, nie mam nic do ukrycia.

Jeżeli Klientowi na tym zależy chętnie również podpiszę umowę.

Zainteresowanych zapraszam do współpracy.

 

 

Pozdrawiam,

Piotr

[email protected]

http://www.solarfinance.pl