Kredyt dla sp. z o.o., 300tyś, pod realizację projektu

[Bester]

Witam,

 

Szukamy kredytu/leasingu pod realizację kontraktu z zamówienia publicznego (jednostka budżetowa).

Kwota ok 300tyś (brakująca część).

Sytuacja:

2013 - przychody 2,6 mln, zysk ok 30 tyś PLN

2014 1-6 - przychody 750tyś, strata blisko 300tyś

 

Strata w pierwszej połowie jest typowa dla naszej działalności, żyjemy z zamówień publicznych realizowanych w drugiej połowie roku.

 

Spółka ponad 10 lat. Żadnych strat.

Kredyty:

- 300 tyś obrotowy

- 400 tyś inwestycyjny pod kontrakt z zamówień publicznych(cesja na wierzytelności, krótkoterminowy (realizacja do 31.11.2014), wartość kontraktu 800tyś PLN)

- 600 tyś inwestycyjny pod kontrakt z zamówień publicznych (cesja na wierzytelności, krótkoterminowy (realizacja do 31.11.2014), wartość kontraktu 2,4mln PLN)

 

Wszystko w PEKAO SA. Problemem jest te 600tyś na drugiej realizacji, brakuje nam ok 300tyś do spokojnego zamknięcia tego tematu. Dla obecnego banku zaangażowanie powyżej 1,3mln w tej chwili to za dużo.

 

Moglibyście coś polecić? Może być ewentualnie leasing finansowy na zakup sprzętu do realizacji tego drugiego kontraktu. Problemem mogą być dodatkowe zabezpieczenia...

[karolinaw]

czy ten kontrakt już jest scedowany ?

[Bester]

Tak. Właśnie podpisaliśmy umowę z bankiem....

[karolinaw]

a jaki sprzęt jest Państwu potrzebny ? Bo nie ma możliwości cedowania kontraktu na 2 banki

[Bester]

Sprzęt sieciowy (routery). Generalnie zajmujemy się branżą IT.

[karolinaw]

raiff i grenke powinny podejść do tematu

[Bester]

A dadzą radę ubrać to w taki produkt, aby wyglądał podobnie do kredytu kupieckiego (odroczna 3miesięczna płatność)? To chyba niestandardowa realizacja...

[karolinaw]

chodzi o karencje ? jest możliwość pożyczki leasingowej ( inaczej leasing finansowy ) z odroczeniem pierwszej raty, natomiast będą chcieć wszelkie umowy ( i z gminą i z bankiem )

[Bester]

Tak - chodzi mi o karencje i ewentualny okres spłat. Naszą potrzebą jest finansowanie krótkoterminowe...

 

Druga sprawa. Tak się zastanawiam. Czy formą zabezpieczenia dla drugiego banku na kontrakcie, nie może być oświadczenie pierwszego banku, iż po zaspokojeniu własnych potrzeb do określonej kwoty( w tym przypadku tych 600tyś) przeleje należność na konto tego drugiego ?

[karolinaw]

nikt nie wystawi Panu takiego zaświadczenia

[Bester]

Konkurencja między bankami czy uwarunkowania prawne? Z bankiem pierwotnym (Pekao) mamy dobre relacje...

[karolinaw]

bank nie odda osadu na koncie to raz, dwa - jest to pośrednie cedowanie umowy a wtedy potrzebna jest umowa 4stronna - nie ma wzorów i nie jest stosowana.

[Bester]

Rozumiem. Wielkie dzięki za wytłumaczenie i chęć pomocy ;)