Kredyt inwestycyjny 20 mln PLN.

[43-300]

Szukam portfela dla firmy z sektora specjalistycznych usług dla branży głównie energetycznej, istniejącej od 2010 roku. Firma obecnie ok. 90% przychodów generuje na projektach zagranicznych (głównie Skandynawia i Wielka Brytania, ale projekty są prowadzone na terenie całej Europy, w tym Szwajcaria, Niemcy, Szwecja, Irlandia, Finlandia).

Przychód 2016: 8,3 mln PLN

Przychód 2017: 6,2 mln PLN (spadek wynikający z przesunięcia projektu na początek 2018, co widać w wynikach pierwszego kwartału).

Spółka (obecnie z o.o.) planuje przejąć inną spółkę.

Na jej zakup i doinwestowanie potrzebuje 20 mln PLN.

W pierwszym pełnym roku po przejęciu planowany wzrost przychodu do 30 mln. Przejęcie firmy umożliwi bardziej kompleksową ofertę dla obecnych klientów spółki.

Wzrost przychodu w kolejnych trzech latach na poziomie min. 10%.

Po trzecim roku planowana rozbudowa przejętego zakładu z wypracowanego zysku, co zwiększy możliwości produkcyjne o 60%. Wówczas poziom rocznych przychodów będzie oscylował wokół 50 mln.

 

Czy doradzicie w jakim banku szukać tego rodzaju kredytu?

Na jaki maksymalny okres można się ubiegać?

Jakie orientacyjnie oprocentowanie można uzyskać?

Czy kredyt może zostać przyznany na przyszłe wyniki finansowe?

 

To mój pierwszy wpis na forum i z góry dziękuję za wszelkie podpowiedzi.

[43-300]

Część odpowiedzi była we wcześniejszej wiadomości, ale już odpowiadam, może bardziej skrupulatnie...

Szczegółów oczywiście nie chcę zdradzać, szczególnie na forum.

 

Typ kredytu: inwestycyjny;

Wysokość kredytu: 20 mln PLN;

Czy kredyt będzie zabezpieczony: możliwe zabezpieczenie na nieruchomościach kupowanej firmy oraz (zapewne) gwarancja BGK;

Rodzaj zabezpieczenia kredytu: nieruchomość komercyjna - fabryka;

Wartość zabezpieczenia: 12 mln PLN;

Województwo: śląskie;

Waluta kredytu: PLN lub EUR (większość kontraktów firma realizuje w Euro);

Pożądana długość okresu kredytowania: maksymalna dostępna;

 

Przychód 2016: 8,3 mln PLN

Dochód netto 2016: 130.000 PLN

amortyzacja 2016: 30.700 PLN

 

Przychód 2017: 6,3 mln PLN

Dochód netto 2017: 15.000 PLN

amortyzacja 2017: 32.000 PLN

 

Przychód 2018 (I kw): 3,286 mln PLN

Dochód 2018 (I kw): 297.000 PLN

amortyzacja 2018 (I kw): 8000 PLN

(I kw. - są to wartości minimalne, ponieważ zakładają tylko projekty zafakturowane do końca lutego)

 

Forma prawna: obecnie sp. z o.o., cel notowana na giełdzie, najpierw NewConnect, później GPW, spółka akcyjna;

Branża: specjalistyczne prace budowlane oraz dostawy specjalistycznych produktów ukierunkowane na branżę energetyczną.

Działalność prowadzona od: 2010 roku

Rodzaj prowadzonej księgowości: Pełna księgowość;

Aktualne obciążenia kredytowe prywatne: ---

Aktualne obciążenia kredytowe firmowe: Alior Bank, ok. 1 mln PLN; kredyt w rachunku, z pozyskanego kredytu planowana spłata kredytu w rachunku.

Historia w BIK: dobra.

[TwojDoradca]

Dzień dobry,

 

Na ten moment są szanse na finansowanie, choć łatwo nie będzie - trzeba wybrać bank, który oprze się na przychodzie (a nie samym dochodzie) i biznesplanie zakładającym przejęcie spółki oraz jej przyszłe dochody.

 

Jednym z zabezpieczeń może być także zabezpieczenie na kontraktach (jawne lub z cesją ukrytą - to już jest zależne od podejścia analityka) oraz skorzystanie z programów typu BGK, COSME itp.

 

Temat bardzo indywidualny.

 

Pozdrawiam