Kredyt obrotowy sp. z o.o.

[hpstl]

Witam,

 

poszukuję doradcy kredytowego który pomoże w uzyskaniu finansowania, konkretnie chodzi o kredyt obrotowy lub odnawialny w rachunku Spółki. Cel finansowania: poprawa płynności, obsługa bieżących zobowiązań z tytułu zakupu towarów u dostawców.

 

Typ kredytu: obrotowy / limit w koncie

Wysokość kredytu: ok 200tys

Czy kredyt będzie zabezpieczony: nie - gwarancja BGK

Rodzaj zabezpieczenia kredytu: gwarancja BGK

Wartość zabezpieczenia: ...

Województwo: Mazowieckie

Waluta kredytu: PLN

Pożądana długość okresu kredytowania: ?

 

Przychód 2018/ 3 166 941,87 pln

Zysk netto 2018/ 57 868,29 pln

Zysk z działalności operacyjnej 2018/ 134 725,03 pln

amortyzacja 2018: 9 601 pln

 

 

Przychód 2019/ 4 587 417,75 pln

Zysk netto 2019/ 175 260,30 pln

Zysk z działalności operacyjnej 2018/ 221 724,78 pln

amortyzacja 2019: 356 pln

 

Przychód 2020 (za okres 01-09) : 2 957 442,72 pln

Zysk netto 2020:   25 762,26 pln

Zysk z działalności operacyjnej 2018/ 81 568,02 pln

amortyzacja 2020: 0

 

Forma prawna: sp. z o.o.

Branża: Handlowa

PKD: 46, 69, Z,

Działalność prowadzona od: 2008

Rodzaj prowadzonej księgowości: Pełna księgowość

Aktualne obciążenia kredytowe prywatne: nd

Aktualne obciążenia kredytowe firmowe:  leasing

Historia w BIK: pozytywna

 

pzdr.

 

 

 

[kozerus]

niski zysk w 2020 z czego wynika?

[hpstl]

krótko mówiąc możnaby powiedzieć zamieszanie z COVID, ale konkretnie to poniższe:

 

1. koszty finansowe, dokładnie negatywne różnice kursowe. 90% zakupów towaru jest w EUR lub USD a sprzedaż w PLN, obie z odroczonym terminem płatności, w bieżącym roku kurs ciągle idzie w górę.

2. niższa marża z realizowanych zamówień + spadek obrotów  - szczególnie widoczne w miesiącach 05-08br ( branża: przemysł motoryzacyjny oraz zakupy inwestycyjne w przemyśle energetycznym i chemicznym )

3. koszty operacyjne na podobnym poziomie co w poprzednim roku

 

Od początku 09 jest widoczne odbicie w obrotach jak i nowych realizowanych zamówieniach ( niefakturowanych jeszcze ), wynik powinien  się poprawiać. Jednak z uwagi na powyższe pojawiły się potrzeby płynnościowe. Spowolnienie w poprzednich miesiącach + duży dopływ nowych zamówień do obsługi w 09 i 10.2020 ( dużą część zamówień przedpłacamy u dostawców lub płacimy przed terminem spływu należności od klienta finalnego )

[kozerus]

jaki jest kapitał zakładowy?

ilu jest udzialowców?

[hpstl]

Kapitał własny , bilans 2019 : 171 217 pln

Kapitał podstawowy: 50 000 pln

------------------------------- dodano 0 minut później -------------------------------

2 udziałowców, 95% i 5%

[kozerus]

Nazwa banku: mBank Biznes
Wysokość kredytu netto: 200000,00 zł
Wysokość kredytu brutto: 206000,00 zł
Składowe kredytu: prowizja 3,00%
Oprocentowanie nominalne: 5,76%
Okres kredytowania: 12 m-cy - automatycznie odnawiany.
Produkty dodatkowe: konto
Prowizja płatna dla pośrednika i ewentualna wysokość: nie

W razie pytań zapraszam do kontaktu.