Znajdź zawartość

Cześć, potrzebuję opinii praktyków, bo mam wrażenie, że ING bardzo sztywno podchodzi do JDG. Prowadzę jednoosobową działalność (branża instalacyjno-projektowa / budowlana). Przychody są nieregularne, ale stałe w skali roku – rozliczenia etapowe, faktury, klasyka w tej branży. Przychody 2025: większość miesięcy: 12–22 tys. zł kilka miesięcy: 30–44 tys. zł roczna suma: ok. 220 tys. zł brak całkowicie pustych miesięcy Złożyłem wniosek o kredyt obrotowy 50 tys. zł – jako most płynnościowy, nie inwestycyjny. Brak zaległości w ZUS i US, działalność aktywna, fakturowanie bieżące. ING odmówił, bez konkretnego uzasadnienia poza standardową „analizą zdolności”. Chciałbym zapytać: Czy 50 tys. to dla ING już „za dużo” przy takiej specyfice przychodów? Czy Santander / mBank / Alior realnie lepiej podchodzą do JDG z rozliczeniami etapowymi? Czy ktoś miał pozytywne doświadczenia z e-pożyczkami / obrotówkami online? Jakie banki w praktyce są obecnie najbardziej elastyczne dla mikrofirm? Nie interesują mnie chwilówki ani pożyczki konsumenckie – tylko finansowanie firmowe. Z góry dzięki za konkretne odpowiedzi. ------------------------------- dodano 3 minuty później ------------------------------- Zapomniałem dodać, iż mam scoring na poziomie 65 pkt ze względu na opoznienia w spłatach w ubiegłych latach